Уважаемые коллеги!
Июль ознаменовался не только вступлением в силу Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», необходимостью переделывать наши договоры потребительского займа и считать ПСК (полную стоимость кредита/займа) – есть еще новость:
4 июля вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 21 июня 2014 года № 577 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации», оно вносит изменения в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667, устанавливая ряд новых требований к правилам внутреннего контроля (ПВК), которые каждая МФО или КПК обязаны разработать и выполнять в целях соблюдения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Теперь необходимо будет дополнить ПВК тремя новыми программами:
1) программой изучения клиента,
2) программой, регламентирующей порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, и
3) программой, регламентирующей порядок работы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Также напоминаем вам: при проверке всегда требуют актуальную редакцию, но могут (по опыту такое было не у всех, но…) потребовать все редакции ПВК за проверяемый период. Однако к административной ответственности вправе привлечь только за те нарушения, которые совершены в течение последнего года (если они не являются длящимися).
Поэтому особенно важно обратить внимание на те изменения ПВК, которые были в течение последнего года:
- с 1 июля 2013 года вступили в силу фундаментальные изменения, введенные Федеральным законом от 28.06.2013 № 134-ФЗ (Новая редакция Правил ВК)
- дальше у вас должны быть изменения от конца августа 2013 года: менялись критерии и признаки необычных операций (изменить формулировку в Правилах ВК)
- Тем, кто вводил в ПВК ссылки на конкретные статьи Уголовного кодекса РФ, предусматривающие составы первичных (предикатных) по отношению к отмыванию преступлений, необходимо уточнить состав предикатных преступлений в соответствии с Федеральным законом № 302-ФЗ от 2 ноября 2013 года,
- изменения, внесенные Федеральным законом от 28.12.2013 N 403-ФЗ (учесть изменения)
- далее было Постановление Правительства РФ № 209 от 19.03.2013 (формально оно не требовало изменения ПВК, но многие КПК и МФО сочли для себя полезным такие изменения внести, предусмотрев порядок деятельности организации по запросам Росфинмониторинга и т.д., и это можно только приветствовать),
- учесть в ПВК изменения, внесенные Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ (изменен порог обязательного контроля за сделками ваших клиентов - некоммерческих организаций)
- прочитать СПДЛ для общей эрудиции Федеральные законы от 05.05.2014 N 130-ФЗ, от 04.06.2014 N 149-ФЗ, от 05.05.2014 N 106-ФЗ, но они не требовали особых изменений в ПВК для МФО и КПК,
- новое Постановление Правительства РФ № 492 от 29.05.2014 заменяет ранее действующее Постановление Правительства РФ №715 от 05.12.2005 (на него идет ссылка в ПВК - изменить отсыл)
- и вот сейчас – новые коррективы, самые существенные с момента 134-ФЗ, требуют новой редакции Правил внутреннего контроля.
Обратите внимание на необходимость внести как можно скорее необходимые изменения в ПВК: формально срок не установлен, реально проверяющие требуют кто сразу, кто в «разумные сроки», но в любом случае этот срок не должен превышать 30 дней (см. Информационное письмо Росфинмониторинга № 20 от 03.09.2012), и чем он будет меньше, тем нам будет лучше.
РМЦ разработал все необходимые изменения и редакции (см. табл.ниже) с учетом всех изменений законодательства. Для клиентов РМЦ мы предлагаем следующую систему скидок:
- Для тех, кто заказывал в РМЦ ПВК во 2-м квартале 2014 года, последняя новая редакция ПВК (от 04.07.2014) будет направлена бесплатно до 21 июля 2014 года, на предыдущие редакции и изменения предоставляется скидка в размере 50% от стоимости
- Для тех, кто заказывал в РМЦ ПВК во 1-м квартале 2014 года, последняя новая редакция ПВК (от 04.07.2014) предлагается со скидкой 50% от стоимости, на предыдущие редакции и изменения предоставляется скидка в размере 30%
- Для тех, кто заказывал в РМЦ ПВК в 4-м квартале 2013 года, последняя новая редакция ПВК (от 04.07.2014) предлагается со скидкой 20% от стоимости, на предыдущие редакции и изменения предоставляется скидка в размере 10%
|
№
|
Стандартная стоимость изменений и новых редакций
|
Примечание
|
Цена без скидок
|
|
1.
|
с 1 июля 2013 года вступили в силу фундаментальные изменения, введенные Федеральным законом от 28.06.2013 № 134-ФЗ (Новая редакция Правил ВК)
|
Новая Редакция после 30.06.2013 г.
|
5000
|
|
2.
|
дальше у вас должны быть изменения от конца августа 2013 года: менялись критерии и признаки необычных операций (изменить формулировку в Правилах ВК)
|
Изменения в ПВК после 23.08.2013 г.
|
1000
|
|
3.
|
Тем, кто вводил в ПВК ссылки на конкретные статьи Уголовного кодекса РФ, предусматривающие составы первичных (предикатных) по отношению к отмыванию преступлений необходимо уточнить состав предикатных преступлений в соответствии с Федеральным законом № 302-ФЗ от 2 ноября 2013 года
|
Изменения в ПВК после 02.11.2013 г.
|
500
|
|
4.
|
изменения, внесенные Федеральным законом от 28.12.2013 N 403-ФЗ (учесть изменения)
|
Новая Редакция ПВК после 28.12.2013 г.
|
5000
|
|
5.
|
далее было Постановление Правительства РФ № 209 от 19.03.2013 (формально оно не требовало изменения ПВК, но многие КПК и МФО сочли для себя полезным такие изменения внести, предусмотрев порядок деятельности организации по запросам Росфинмониторинга и т.д., и это можно только приветствовать)
|
Изменения в ПВК после 19.03.2014
|
2000
|
|
6.
|
учесть в ПВК изменения, внесенные Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ (изменен порог обязательного контроля за сделками ваших клиентов - некоммерческих организаций)
|
Изменения в ПВК после 05.05.2014
|
1000
|
|
7.
|
новое Постановление Правительства РФ № 492 от 29.05.2014 заменяет ранее действующее Постановление Правительства РФ №715 от 05.12.2005 (на него идет ссылка в ПВК - изменить отсыл)
|
Изменения в ПВК после 16.06.2014
|
500
|
|
8.
|
и вот сейчас – новые коррективы, самые существенные с момента 134-ФЗ, требуют новой редакции Правил внутреннего контроля
|
Новая Редакция после 04.07.2014
|
14000
|
Для тех, кто хочет привести все свои дела в абсолютный порядок, мы готовы подготовить все прежние редакции правил внутреннего контроля!
Обратите внимание, что 15 июля пройдет веб-консультация по новеллам антиотмывочного законодательства. Мы обсудим, что необходимо иметь в организации, чтобы выдержать проверку соблюдения 115-ФЗ, Ваши вопросы приветствуются.
Стоимость участия в веб-консультациях 2 990 рублей, включая все налоги.
Обратите внимание! В случае если вы не можете принять участие в вебинаре или веб-консультации, то можете без наценок купить полную запись и все сопроводительные!
Процесс регистрации:
Шаг № 1: Вышлите письмо на адрес order@rmcenter.ru указав:
- название веб-консультации
- полное название организации
- ИНН/КПП
- почтовый адрес (для отправки оригинала счета-оферты)
- ФИО, должность участника и контактный телефон
- вопросы к эксперту по теме веб-консультации
Поделиться в соц.сетях:
:: 
:: 
